招商银行教你如何争做金融好公民

1.选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定, 不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

2.主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

　① 开办业务时,请您带好有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

●出示有效身份证件或者 其他身份证明文件

●如实填写您的身份信息

●配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性 ,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息

●回答金融机构工作人员的合理提问

　 ②　存取大额现金时,请出示有效身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构须核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的措施,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更安全、有效的金融市场环境。

　③　他人替您办理业务 ,代理人应出示他(她)和您的有效身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时， 需要对代理关系进行合理的确认。当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。

　 ④　身份证件到期更换的 ,请及时通知金融机构更新相关信息

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,超过合理期限仍未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

3.不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

●他人盗用您的名义从事非法活动

协助他人完成洗钱和恐怖融资活动：

●您可能成为他人 金融诈骗活动的"替罪羊"

●您的诚信状况受到合理怀疑

●您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损

4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　 毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

5.不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。 有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

识别非法集资

➊ 如遇以下情形向公众集资的 ,务必提高警惕:

●以"看广告、賺外快""消费返利"为幌子的

●以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的

●以投资养老产业可获高额回报或"免费"养老、 "以房"养老等为幌子的

●以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的

●以投资虚拟货币、区块链等为幌子的

●以"扶贫""互助""慈善"　"影视文化"等为幌子的

●在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的

●以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的

●"投资、理财"公司、网站及服务器在境外的

●要求以现金方式或向个人账户、 境外账户缴纳投资款的

❷ 投资理财注意事项：

●不要轻易相信所谓的高息 "保险"、高息"理财",高收益意味着高风险

●不被小礼品打动,不接收"先返息"之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼